お客さま本位の業務運営方針(ﾌｨﾃﾞｭｰｼｬﾘｰ･ﾃﾞｭｰﾃｨｰ宣言)
有限会社MJ（以下、「当社」といいます）は、経営理念である「あらゆるリスクからお客さまを守る為に質の高いサービスと安心をお届けします」に基づき、お客さま本位の業務運営の徹底を図るため、「お客さま本位の業務運営方針」を以下の通り策定し、公表します。
方針１ お客さまの最善の利益の追求（金融庁が公表する顧客本位の業務運営に関する原則の 原則２に適応しています。）
当社は、お客さまのニーズやご意向に沿った商品・サービスを提供することが、お客さまの最善の利益・満足度に繋がるものと考え、お客さまとの会話を通じて、ニーズを的確に捉え、最新最適な情報と商品をご提供します。
【具体行動】
・お客さまのご意向把握・確認、情報提供を十分に行い、最適なプランをご提案します。
・データ管理システムにて、対応記録やお客さまの情報を会社全体で管理し、次回以降も最適な提案ができるように努めていきます。
・車両入替、解約などへの迅速な対応を心掛け、漏れのないよう管理します。また、お客さまの生活の変化に対し、誕生日等の情報から事前に情報をご提供します。
【KPI】
■お客さまの声・・・・・・・・ 2025年度目標 収集50件以上
■Xデート回収・・・・・・・・ 2025年度目標 月1人１件以上
方針２． 利益相反の適切な管理（金融庁が公表する顧客本位の業務運営に関する原則の 原則3に適応しています。）
当社は、お客さまに商品内容を十分にご理解いただけるよう、またお客さまの利益が不当に損なわれないよう、幅広い知識習得が必要だと考え、商品知識だけではなく周辺知識の習得、コンプライアンスへの意識付けなど徹底していきます。また、適切に管理する態勢を構築していきます。
【具体行動】
・対応記録を管理者、内務担当者による全件ダブルチェックを行い、お客さまのご意向に沿った補償内容か検証します。
・お客さまの知識、経験、財産の状況、契約締結の目的等をお聞ききし、適合性を確認して最適な補償内容をご提案します。
【KPI】
■アンケート回答率・・・・・・ 2025年度目標 20％
方針３． 手数料の明確化（金融庁が公表する顧客本位の業務運営に関する原則の 原則4に適応しています。）
当社は、生命保険契約のうち特定保険商品のご案内にあたっては、保険会社が作成する資料を用い、お客さまにご負担いただく費用やリスクやリターンの関係性や特性について適切に情報提供を行う体制を整備しております。
方針４． 重要な情報の分りやすい提供 （金融庁が公表する顧客本位の業務運営に関する則の 原則5に適応しています。）
当社は、お客さまの知識・経験、保険の加入目的等を総合的に勘案し、最適な商品・サービスを選択いただけるよう、お客さまに重要な情報を分かりやすく、丁寧にご説明していきます。事故が起きてしまった場合は、お客さまに寄り添い、一刻も早く安心をお届けするために、迅速、丁寧な事故対応に努めます。
【具体行動】
・丁寧な高齢者、障がい者のお客さまにはご家族同席をお願いし、緊急連絡先を教えていただくように声掛けしています。
・お客さまの万が一に備え、事故・故障時の連絡先、営業時間等をわかりやすく案内します。
・事故時の対応について、現場駆けつけを基本とし、お客さまの不安解消に努めるとともに速やかに状況を把握します。事故後も対応状況を定期的にご連絡し、お支払いまでわかりやすく説明します。
【KPI】
■LINE登録件数・・・ 202５年度目標 １００件
■モバイルSOMPO有効ルーム数・・・ 202５年度目標 １５０件
方針５． お客さまにふさわしいサービスの提供（金融庁が公表する顧客本位の業務運営に関する原則の 原則6に適応しています。）
当社は、お客さまを取り巻くリスクの把握と分析を行い、お客さまの意向や状況にマッチした適切な商品やサービスを提供していきます。
【具体行動】
・知識向上のため、年間を通じた教育研修計画を策定し、教育研修・コンプライアンス研修・品質向上会議を毎月実施いたします。
・公的保険制度に関する知識を習得するため勉強会を実施し、お客さまに幅広い提案をし、期待以上に満足していただけるよう努めます。
【KPI】
■教育研修・・・・ 月１回平均「年間12回実施」
■コンプライアンス研修・・・・ 月１回平均「年間12回実施」
方針６． 従業員に対する適切な動機付けの枠組み等（金融庁が公表する顧客本位の業務運営に関する原則の 原則7に適応しています。）
当社は、当該、お客さま本位の業務運営方針の徹底に向けて、従業員に対する教育や研修を継続的に実施していきます。また役職員全員が仕事にやりがいを感じることで、満足感や成長を実感していきます。そのためにも風通しの良い企業を目指し、体制の構築にも努めていきます。
【具体行動】
・保険募集に必要な資格だけではなく、幅広い分野の資格取得を推進していきます。
・社内体制をしっかりと構築し、安定した体制づくり、質の高いお客さま対応に努めてまいります。
【KPI】
■トータルプランナー資格取得
■評価体系の見直し
■内部監査の実施・・・・上期、下期に分けて年2回実施
- 弊社は､「お客様本位の業務運営方針」の定着度合いを評価するための成果指標（KPI）として、以下を設定しております。
〇お客さまアンケートの回収率
・令和５年度 8.1％（2023年4月～2024年3月累計）
目標 20％ 未達成
〇公式LINE登録件数
・令和５年度 61件（2023年4月～2024年3月累計）
目標 100件 未達成
※令和６年度はお客さまアンケートの回収率20％、公式LINE登録件数100件と設定しました※